Multiconsult Srl
Corporate Management
Tesoreria e proiezioni finanziarie
Una efficiente ed oculata gestione finanziaria deve prevedere per tempo il fabbisogno finanziario in modo da consentirne la copertura, minimizzare oneri finanziari e costi bancari, migliorare il dialogo e il giudizio sull'Azienda da parte del sistema bancario.
Il tema è di particolare attualità a seguito dell'introduzione del complesso di norme e vincoli noti come "Basilea 2 e 3" che inducono il sistema bancario ad essere maggiormente selettivo nella concessione degli affidamenti e ad appesantire il costo dell'accesso al credito per tutte quelle società che non lo gestiscono con efficienza e puntualità.
Per raggiungere questi obiettivi è necessaria una gestione della tesoreria in grado di fornire giorno per giorno e nel breve periodo informazioni tempestive e proiezioni sulla situazione di cassa e banche.
Nel caso poi dei Gruppi, l'attivazione di una tesoreria accentrata (o "Cash Pooling") consente di ottenere una generale razionalizzazione della gestione finanziaria oltre ad indubbi vantaggi economici tra cui:
- riduzione degli oneri finanziari
- centralizzazione del controllo della situazione finanziaria e delle condizioni
semplificazione dei processi, trasferendo ad un unico servizio centrale tutte le complessità e peculiarità connesse alla gestione della relazione impresa / banca
Proiezioni finanziarie (o tesoreria anticipata)
Multiconsult è in grado di assistere l'Azienda nell'impostazione metodologica della gestione della tesoreria anticipata e nella sua attivazione operativa in virtù delle competenze specifiche maturate in molti progetti condotti a fianco di Società di varie dimensioni e settori.
I nostri consulenti lavorano in stretta collaborazione con il tesoriere, ed eventualmente con altri responsabili aziendali, in tutte le fasi del progetto realizzando così un progressivo ed efficace trasferimento di competenze e metodologie.
Particolare attenzione viene riservata alla revisione del sistema informativo e alla attivazione degli strumenti informatici che saranno utilizzati dal tesoriere, supportandolo nella valutazione delle seguenti opzioni:
- scelta ed attivazione di un software specifico tra quelli offerti dal mercato
- attivazione di Tesor un applicativo, sviluppato da Muticonsult in ambiente Microsoft Office, particolarmente interessante per la facilità d'uso e per la rapidità di implementazione
Spesso l'attivazione di Tesor è il primo passo, seguito a distanza di qualche anno, dall'attivazione di un software specifico di mercato.
Tesoreria accentrata
La tesoreria accentrata prevede che la quasi totalità delle incombenze legate alla gestione dei rapporti con gli istituti di credito sia assunta in capo ad una sola delle Società appartenenti ad un Gruppo che per esso svolge le funzioni di "tesoriere".
L'esperienza maturata nella gestione di progetti di Cash Pooling, ci consente di supportare le società del Gruppo in tutte le fasi di impostazione e di realizzazione del progetto:
- individuazione della società tesoriere e impostazione del suo assetto societario e operativo volto a garantirne l'operatività in ambito finanziario, secondo la normativa vigente e le disposizioni degli organi di vigilanza (UIC, Banca d'Italia,..)
- definizione dei rapporti contrattuali infragruppo (conti correnti di corrispondenza, livelli di affidamento intersocietario, condizioni economiche, procedure di riconciliazione,..)
- razionalizzazione e impostazione operativa dei rapporti bancari di Gruppo
- revisione delle procedure operative, informatiche e contabili al fine di adeguarle alla nuova operatività
- impostazione della reportistica infragruppo affinché la società tesoriere possa pianificare i flussi finanziari e la provvista per le diverse società del Gruppo
- affiancamento nel dialogo con il sistema bancario per concordare la nuova operatività
A differenza della maggior parte dei progetti che incidono sulla organizzazione, in questo caso il ritorno dell'investimento è estremamente rapido, concreto ed evidente e non sono ravvisabili elementi di rischio di insuccesso.
